Nos terres de conseils - Patrimoffice

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Comment préparer une retraite heureuse ?

Mr et Mme Dupont 52 ans Retraite proche

Objectif

3 000 € net/mois de revenu supplémentaire pour la retraite

Patrimoine

700 000 € de patrimoine en biens immobiliers et placements financier

Combien leur faudra-t-il pour atteindre leur objectif à 62 ans ? 1 000 000 €

Plusieurs objectifs existent pour atteindre cet objectif:

Trouver avec leur patrimofficer une stratégie d’investissement et un suivi qui permettront de générer 4% de rendement annualisé pendant 10 ans.
Sélectionner avec leur patrimofficer un bien en nue-propriété (décote à l’achat de 30%) et récupérer la pleine propriété dans 10 ans.
Une stratégie d’investissement sélectionnée fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. et Mme Dupont.

2

Comment gérer mon patrimoine quand je suis expatrié ?

Mr Leroy 39 ans Travaille à l'étranger

Objectif

5% de rendement annuel sur son épargne tout en sécurisant une partie de son patrimoine et ne pas tout investir en Euro.

Patrimoine

Une partie de son patrimoine est resté en France
Et ces revenus sont en Dollars américain.

Comment répartir l’épargne de M. Leroy ?

Avec Patrimoffice, M. Leroy a mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et performante, reposant sur des actifs financiers, tangibles et internationaux.

Cette stratégie d’investissement fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. Leroy, par téléphone ou visio-partage.

Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs sélectionnée et suivie par son patrimofficer.
Actifs Tangibles
Via des investissements dans des projets entrepreneuriaux sélectionnés par Patrimoffice et dans l’immobilier européen.
Actifs Internationaux
Via des placements libellés en Dollars américains.

3

Comment créer du rendement pour son épargne aujourd’hui ?

Mr et Mme Duval 60 ans Dentiste et Ophtalmologue

Situation

Ce couple a toujours épargné sur les Fonds en Euros et ont également 2 appartements en location.
Avec un rendement proche de 0 sur les livrets et ne dépassant pas 2% sur les Fonds en Euros.

M. et Mme Duval s’interrogent sur l’utilité de leurs placements actuels.

Comment rentabiliser l’épargne de Mr et Mme Duval ?

Avec leur patrimofficer M. et Mme Duval ont mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et sécurisante, reposant sur des actifs financiers et tangibles.

Leur patrimofficer ne s’occupant pas de plus de 150 clients, cette stratégie d’investissement fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. et Mme Duval.

M. et Mme Duval ont par ailleurs apprécié la transparence et la clarté des informations
avant de se décider.

Actifs financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie par leur patrimofficer
Actifs tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.

L’ensemble de ces capitaux (dons manuels + bénéfice des contrats d’assurance-vie) permettront donc à M. et Mme Martin de se protéger mutuellement via l’option 100% usufruit tout en permettant à leurs enfants de payer les droits de succession liés au 1er décès du couple.

4

Comment traiter équitablement ma famille lors de ma succession ?

M et Mme Martin 58 et 62 ans Marié depuis 20 ans, 3 enfants

Situation

M. et Mme Martin sont mariés sous le régime légal depuis 20 ans et ils ont 3 enfants. Il souhaite protéger le conjoint survivant en choisissant l’option 100% usufruit du patrimoine du défunt en cas de décès.

Ils souhaitent toutefois ne pas pour autant exclure leurs enfants de leur succession.

Comment permettre à M et Mme Martin de répartir au mieux leur succession ?

DONS MENSUELS AUX ENFANTS
Avec leurs Patrimofficer, M. et Mme Martin ont effectué et encadré des dons manuels à leurs enfants de 50 000 € chacun. Ils ont donc profité des abattements de droit commun et ces dons ont donc pu être effectués sans droits ni taxes à payer.
SOUSCRIPTION ASSURANCE VIE
En complément, leur patrimofficer les a accompagné dans la souscription de 2 contrats d’assurance-vie de 150 000 € chacun avec pour bénéficiaires leurs enfants.

L’ensemble de ces capitaux (dons manuels + bénéfice des contrats d’assurance-vie) permettront donc à M. et Mme Martin de se protéger mutuellement via l’option 100% usufruit tout en permettant à leurs enfants de payer les droits de succession liés au 1er décès du couple.

5

Comment optimiser la trésorerie de mon entreprise ?

Mr et Mme Bertrand 50 ans Patron de PME

Situation

A la tête d’une PME depuis + de 25 ans, leur entreprise dispose par ailleurs d’une trésorerie récurrente de 500 k€ depuis plusieurs années. Avec un rendement proche de 0 sur les dépôts à terme, ils se demandent comment cette trésorerie moyen-long terme pourrait à nouveau se valoriser.

M. et Mme Bertrand s’interrogent également sur leur patrimoine privé. Composé (hors leur résidence principale) de Fonds en Euros via des contrats d’assurance-vie dont le rendement ne dépasse pas les 2% et de 3 biens locatifs leur ayant imposés récemment des contraintes de gestion difficilement compatibles avec leur activité professionnelle.

Comment permettre à Mr et Mme Bertrand d’optimiser la trésorerie de leurs entreprise ?

Avec leur patrimofficer M. et Mme Bertrand ont mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et spécifique à la trésorerie récurrente de leur entreprise et à leur patrimoine personnel reposant sur des actifs financiers et tangibles.

Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie  par leur patrimofficer.

PRUDENTE

Sur-mesure et diversifiée pour la trésorerie de leur PME.

EQUILIBRE

Sur-mesure et diversifiée avec un objectif de rendement de 4 à 5% de performance annualisée pour leur patrimoine privé.
Actifs Tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.

6

Comment optimiser la vente de mon entreprise ?

Mr Durand 35 ans
Patron de PME

Situation

M. Durand s’apprête à céder son entreprise qu’il a fondée il y a plus de 5 ans. La plus-value qui va résulter de cette vente est importante.

M. Durand s’interroge sur la stratégie de placement à mettre en place dans l’optique de pérenniser la cession de son outil de travail.

Comment aider Mr Durand à optimiser la vente de son entreprise ?

Le patrimofficer a présenté à M. Durand une sélection d’investissements diversifiés et éligibles au régime dit de l’apport cession (investissements dans l’économie réelle et le marché hôtelier français et européen par exemple) qui lui a permis de reporter avec sérénité une partie de l’impôt à payer sur la plus-value résultante de la cession de son entreprise à au moins 5 ans.

Avec son patrimofficer, M. Durand a également mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et maitrisée, reposant sur des actifs financiers, tangibles et internationaux.

Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie par leur patrimofficer
Actifs Tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.
Actifs Internationaux
Via des placements libellés en Dollars américains.

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