Un conseil, un rendement et une rémunération
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sur vos rendements -
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Des conseils adaptés à votre
profil et votre patrimoine -
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Officers à tout moment
L’approche Patrimoffice
5 engagements précisVotre Patrimoine Officer vous est personnellement dédié.
Il vous accompagne dans le suivi de votre patrimoine privé et professionnel.
Il bénéficie par ailleurs d’une équipe d’experts.
Chez Patrimoffice, chaque étape de votre relation avec votre Patrimoine Officer est formalisée par écrit.
Vous avez accès à l’intégralité de vos documents dans votre espace privé à tout moment.
Un Patrimoine Officer dédié et le choix des modes de contact avec la visio, le chat, le téléphone, ou à notre siège situé dans le 16ème arrondissement de Paris.
Vous avez également accès à la signature électronique.
Une large gamme d’actifs financiers, tangibles et internationaux labellisée par Patrimoffice.
Un abonnement de 1000 € HT/an pour les missions de conseil et de suivi réduit à 500 € HT/an si la performance de vos placements est négative.
de frais d’entrée, de versements et de sorties
Nos certifications
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Patrimoffice est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro d’immatriculation 17004815 (vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet de l’ORIAS : www.orias.fr/welcome.
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CIF (Conseiller en Investissements Financiers) : enregistré auprès de l’ANACOFI-CIF (Association Nationale des Conseils Financiers-CIF, www.anacofi.asso.fr) association agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers, adresse courrier : 17, place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, www.amf-france.org).
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IAS (Intermédiaire en Assurance) dans la catégorie Courtier en assurances de personnes travaillant avec un nombre limité de compagnies (art. L 520 – 1 / II b du CDA/ Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) : 61, rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09 – acpr.banque-france.fr).
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IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiements) sous le contrôle de l‘Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) : 61, rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09 – http://acpr.banque-france.fr/accueil.html).
Intermédiaire immobilier habilité à effectuer des transactions sur immeubles et fonds commerce : carte n° CPI 7501 2017 000 020 462 délivrée par la CCI de France le 07/08/2017.
Patrimoffice dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisante couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances.
Souscrites auprès de CGPA – Sté d’Assurance Mutuelle à Cotisations variables – 125, rue de la Faisanderie – CS 31666 – 75773 PARIS CEDEX 16 pour des montants de :
- 2 500 000 € par sinistre et par année pour l'activité d'intermédiaire en assurance
- 1 500 000 € par sinistre et par année pour l'activité d'intermédiaire en opération de banque et services de paiement (IOPBSP).
- 1 500 000 € par sinistre et par année pour les activités de démarcheur bancaire (DB) et financier (DF).
- 300 000 € par sinistre et 600 000 € par année pour l'activité d'agent lié de prestataire de service d'investissement (ALPSI).
- 1 500 000 € par sinistre et par année pour l'activité de conseil en investissement financier (CIF).
- 1 500 000 € par sinistre et par année pour l'activité d'intermédiaire en transactions immobilières (ITI)
- 50 000 € par sinistre et par année pour la compétence juridique appropriée (CJA).
- 150 000 € par sinistre et par année pour l'activité de conseil en gestion de patrimoine (CGP).
- 50 000 € par sinistre et par année pour l'activité d'indicateur en IOBSP et IA.
- Numéro de police : RCPIP0538
Où vont vos investissements ?
Vos placements sont investis directement chez nos partenaires et ne transitent pas par Patrimoffice
Notre expertise
Découvres nos nouvelles terres de conseilsComment préparer une retraite heureuse ?
3 000 € net/mois de revenu supplémentaire pour la retraite
700 000 € de patrimoine en biens immobiliers et placements financier
Plusieurs objectifs existent pour atteindre cet objectif:
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Trouver avec leur patrimofficer une stratégie d’investissement et un suivi qui permettront de générer 4% de rendement annualisé pendant 10 ans.
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Sélectionner avec leur patrimofficer un bien en nue-propriété (décote à l’achat de 30%) et récupérer la pleine propriété dans 10 ans.
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Une stratégie d’investissement sélectionnée fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. et Mme Dupont.
Comment gérer mon patrimoine quand je suis expatrié ?
5% de rendement annuel sur son épargne tout en sécurisant une partie de son patrimoine et ne pas tout investir en Euro.
Une partie de son patrimoine est resté en France
Et ces revenus sont en Dollars américain.
Avec Patrimoffice, M. Leroy a mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et performante, reposant sur des actifs financiers, tangibles et internationaux.
Cette stratégie d’investissement fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. Leroy, par téléphone ou visio-partage.
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Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs sélectionnée et suivie par son patrimofficer.
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Actifs Tangibles
Via des investissements dans des projets entrepreneuriaux sélectionnés par Patrimoffice et dans l’immobilier européen.
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Actifs Internationaux
Via des placements libellés en Dollars américains.
Comment créer du rendement pour son épargne aujourd’hui ?
Ce couple a toujours épargné sur les Fonds en Euros et ont également 2 appartements en location.
Avec un rendement proche de 0 sur les livrets et ne dépassant pas 2% sur les Fonds en Euros.
M. et Mme Duval s’interrogent sur l’utilité de leurs placements actuels.
Avec leur patrimofficer M. et Mme Duval ont mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et sécurisante, reposant sur des actifs financiers et tangibles.
Leur patrimofficer ne s’occupant pas de plus de 150 clients, cette stratégie d’investissement fera l’objet d’un suivi sur-mesure associé à des points à périodicités définies par M. et Mme Duval.
M. et Mme Duval ont par ailleurs apprécié la transparence et la clarté des informations
avant de se décider.
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Actifs financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie par leur patrimofficer
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Actifs tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.
L’ensemble de ces capitaux (dons manuels + bénéfice des contrats d’assurance-vie) permettront donc à M. et Mme Martin de se protéger mutuellement via l’option 100% usufruit tout en permettant à leurs enfants de payer les droits de succession liés au 1er décès du couple.
Comment traiter équitablement ma famille lors de ma succession ?
M. et Mme Martin sont mariés sous le régime légal depuis 20 ans et ils ont 3 enfants. Il souhaite protéger le conjoint survivant en choisissant l’option 100% usufruit du patrimoine du défunt en cas de décès.
Ils souhaitent toutefois ne pas pour autant exclure leurs enfants de leur succession.
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DONS MENSUELS AUX ENFANTS
Avec leurs Patrimofficer, M. et Mme Martin ont effectué et encadré des dons manuels à leurs enfants de 50 000 € chacun. Ils ont donc profité des abattements de droit commun et ces dons ont donc pu être effectués sans droits ni taxes à payer.
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SOUSCRIPTION ASSURANCE VIE
En complément, leur patrimofficer les a accompagné dans la souscription de 2 contrats d’assurance-vie de 150 000 € chacun avec pour bénéficiaires leurs enfants.
L’ensemble de ces capitaux (dons manuels + bénéfice des contrats d’assurance-vie) permettront donc à M. et Mme Martin de se protéger mutuellement via l’option 100% usufruit tout en permettant à leurs enfants de payer les droits de succession liés au 1er décès du couple.
Comment optimiser la trésorerie de mon entreprise ?
A la tête d’une PME depuis + de 25 ans, leur entreprise dispose par ailleurs d’une trésorerie récurrente de 500 k€ depuis plusieurs années. Avec un rendement proche de 0 sur les dépôts à terme, ils se demandent comment cette trésorerie moyen-long terme pourrait à nouveau se valoriser.
M. et Mme Bertrand s’interrogent également sur leur patrimoine privé. Composé (hors leur résidence principale) de Fonds en Euros via des contrats d’assurance-vie dont le rendement ne dépasse pas les 2% et de 3 biens locatifs leur ayant imposés récemment des contraintes de gestion difficilement compatibles avec leur activité professionnelle.
Avec leur patrimofficer M. et Mme Bertrand ont mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et spécifique à la trésorerie récurrente de leur entreprise et à leur patrimoine personnel reposant sur des actifs financiers et tangibles.
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Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie par leur patrimofficer.
PRUDENTE
Sur-mesure et diversifiée pour la trésorerie de leur PME.
EQUILIBRE
Sur-mesure et diversifiée avec un objectif de rendement de 4 à 5% de performance annualisée pour leur patrimoine privé.
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Actifs Tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.
Comment optimiser la vente de mon entreprise ?
M. Durand s’apprête à céder son entreprise qu’il a fondée il y a plus de 5 ans. La plus-value qui va résulter de cette vente est importante.
M. Durand s’interroge sur la stratégie de placement à mettre en place dans l’optique de pérenniser la cession de son outil de travail.
Le patrimofficer a présenté à M. Durand une sélection d’investissements diversifiés et éligibles au régime dit de l’apport cession (investissements dans l’économie réelle et le marché hôtelier français et européen par exemple) qui lui a permis de reporter avec sérénité une partie de l’impôt à payer sur la plus-value résultante de la cession de son entreprise à au moins 5 ans.
Avec son patrimofficer, M. Durand a également mis en place une stratégie d’épargne diversifiée et maitrisée, reposant sur des actifs financiers, tangibles et internationaux.
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Actifs Financiers
Via une allocation d’actifs prudente et personnalisée, sélectionné et suivie par leur patrimofficer
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Actifs Tangibles
Via une sélection par leur patrimofficer de placements immobiliers plus diversifiés et sans contraintes locatives.
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Actifs Internationaux
Via des placements libellés en Dollars américains.
La Société
Les associés fondateurs
Olivier Potellet
Président CEO de Patrimoffice
Olivier a été Président Directeur Général de la banque privée Legal & General (France) pendant 6 ans de 2010 à 2016.
Cette banque privée, filiale du grand groupe d’assurance britannique Legal & General gérait près de 40 000 clients pour 5 milliards d’euros d’encours.
Auparavant il a exercé pendant plus de 15 ans chez Axa différents postes de direction, notamment dans la distribution, dans la gestion et dans l’ingénierie financière.
Nicolas Pitois
Directeur associé de Patrimoffice
Nicolas a commencé sa carrière il y a près de 15 ans sur les marchés financiers au sein de la banque ING Direct.
Il a ensuite intégré la banque privée Legal & General (France) en 2006.
Il y a développé le service de banque privée à destination de la clientèle éloignée des agences physiques et des expatriés pendant 10 ans.
Notre paysage d’investissement
Patrimoffice- Avec le Fonds en Euros de Cardif
- Avec le Fonds en Euros de Spirica
- Avec le Fonds en Euros Lifinity Euro
- Avec le fonds BDL Rempart Europe C
- Avec le fonds Moneta Long Short
- Avec le fonds Eurose C
- Avec le fonds R-co Valor
- Avec le fonds en obligations européennes à court terme Tikehau Taux Variables P
- Avec le fonds en obligations européennes Sunny Euro Strategic R
- Avec le fonds Sextant PME A
- Avec le fonds Echiquier Major SRI Growth Europe
- Avec le fonds Mandarine Opportunités
- Avec le fonds Trusteam Optimum A
- Avec le fonds Edmond de Rothschild Fund – Premium Brands
- Avec le fonds SG Actions Luxe C
- Avec notre partenaire PERL la référence de l’investissement en nue-propriété
- Avec le FCPR Hôtels Sélection Europe N°3
- Avec l’OPCI SwissLife Dynapierre
- Avec le support LF Multimmo (Part LF Philosophale 2)
- Avec la SCPI d’entreprise à majorité allemande de La Française : LF Europimmo
- Avec la SCPI d’entreprise dédiée au projet du Grand Paris de La Française : LF Grand Paris Patrimoine
- Avec le fonds Edmond de Rothschild Fund – Big Data
- Avec le fonds Echiquier Artificial Intelligence
- Avec le fonds Pictet-Security
- Avec le fonds Schroder ISF UK Equity
- Avec le fonds Fidelity Funds – Sustainable Water & Waste Fund A-ACC-EUR
- Avec le fonds Pictet – Global Environmental Opportunities
- Avec le fonds BlackRock Sustainable Energy Fund
- Avec le fonds Pictet Timber
- Avec le fonds BNP Paribas Climate Impact
- Avec le fonds Echiquier World Equity Growth
- Avec le fonds JPMorgan Funds – US Select Equity Fund
- Avec le fonds JPMorgan Funds – America Equity Fund
- Investir dans les grandes devises internationales
- Avec le fonds M&G (Lux) Global Macro Bond Fund
- Avec le fonds AXA WF Global Strategic Bonds
- Avec le fonds Africa Picking Fund
- Avec le fonds AXA Court Terme Dollar A
- Avec le fonds Comgest Growth Japan
- Avec le fonds Magellan C
- Avec le fonds JPMorgan Funds – Emerging Markets Equity Fund
- Avec le fonds Fidelity Funds – Germany Fund A-ACC-Euro
- Avec le fonds BlackRock Global Funds – World Gold Fund
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